Neutrale Beratung Treuhand GmbH
Rötistrasse 3
4500 Solothurn
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15 Vorteile der Neutralen Beratung Treuhand
Gefragt ist Unabhängigkeit und Beratungsqualität
1. Mit der Neutralen Beratung erhalten Sie ein Kleid nach Mass.
Unsere Beratung wird ganz speziell auf Sie zugeschnitten. Sie basiert auf Ihren persönlichen Eckdaten und der Analyse der Einkünfte, der Ausgaben, des Vermögens und der Schulden sowie deren Veränderungen im Laufe Ihres Lebens: Stehen Sie am Anfang, im Mittelpunkt oder am Ende Ihrer Berufskarriere? Sind Sie selbständigerwerbend oder angestellt? Haben Sie eine Familie zu versorgen oder andere Unterstützungspflichten? Diese sehr persönlichen Informationen sind wichtig für Ihre spätere Planung und werden von uns selbstverständlich vertraulich und diskret behandelt.
2. Mit der Neutralen Beratung betrachten Sie Ihr Vermögen ganzheitlich.
Unsere Planung ermöglicht Ihnen eine umfassende Betrachtung aller finanziellen Aspekte Ihres Lebens. Systematisch werden alle Einkommens- und Vermögensblöcke und nicht nur Ihr Finanzvermögen in unsere Planung mit einbezogen.
In diese Gesamtbetrachtung fliessen konsequenterweise auch Ihre nicht geldnahen Werte ein, wie zum Beispiel Immobilien oder Beteiligungen an Firmen.
Durch diese ganzheitliche Erfassung der Werte erweitern Sie mit unserem Wissen die Möglichkeiten der Entwicklung Ihres Einkommens und Ihres Vermögens beträchtlich und gezielt.
Was Sie zur ersten kostenlosen Besprechung unbedingt mitbringen sollten:
- Ihre letzten Steuererklärungen
- Ihr Wertschriftenverzeichnis
- Ihr Vorsorge- und Versicherungsdossier
- Ihr Liegenschaftendossier
3. Mit der Neutralen Beratung stellen Sie fest, was Sie heute besitzen
und schulden.
Die zentralen Bestandesgrössen, die in Ihren persönlichen Finanzplan eingehen, sind Ihr Vermögen und Ihre Schulden. Basis für die Formulierung einer persönlichen Vermögensstrategie sind jedoch nicht die früheren Anschaffungskosten (zum Beispiel von Wertschriften und Immobilien), sondern die heutigen Marktpreise aller Ihrer Vermögenswerte.
4. Mit der Neutralen Beratung wissen Sie, was Sie heute einnehmen
und ausgeben.
Wie setzen sich Ihre persönlichen Einkünfte und Ausgaben zusammen? Es sind vor allem Ihre wiederkehrenden Ausgaben und Einnahmen, die es hier zu erfassen und zu analysieren gilt.
Die Betrachtung dieser veränderlichen Grössen ist für eine neutrale Beratung aus vier Gründen besonders wichtig:
Eine komplette, umfassende und sachliche Feststellung Ihrer Einkünfte und Ausgaben:
- spiegelt Ihr tatsächliches Sparverhalten wider,
- misst den von Ihnen gewünschten Lebensstandard,
- ermöglicht eine sorgfältige Analyse Ihrer Zukunftspläne,
- beleuchtet allfällige Problembereiche.
5. Mit der Neutralen Beratung entwickeln Sie Ihren Wohlstand von morgen.
Auch wenn Projektionen mit Unsicherheiten verbunden sind, kennt niemand die für Ihre persönliche Planung so wichtige Entwicklung des persönlichen Umfeldes besser als Sie. Unsere Beratung hilft Ihnen bei der Strukturierung dieser schwierigen Aufgabe. Stellen Sie sich folgende Fragen:
- Rechnen Sie damit, dass Ihr Einkommen in den nächsten Jahren steigen
oder sinken wird?
- Erwarten Sie Schenkungen oder Vermögen aus Erbschaft?
- Werden Sie in den kommenden Jahren weniger oder mehr ausgeben?
- Stehen grössere Investitionen an?
6. Mit der Neutralen Beratung setzen Sie Ihre Ziele
und definieren Ihre Bedürfnisse.
Wenige Berater nehmen sich die Zeit,
- ihre Ziele und Schwerpunkte zu setzen,
- ihre Bedürfnisse festzulegen,
- ihre Philosophie in Geldanlagen zu formulieren oder
- das Risiko, das sie dabei eingehen wollen, zu definieren.
Mit unserer Planung halten Sie ein Instrument in der Hand, das Ihnen die finanziellen Aspekte Ihrer Zukunft klar und systematisch aufzeigt.
7. Mit der Neutralen Beratung werden alternative Anlagen Teil Ihrer Strategie.
Haben Sie schon daran gedacht, Versicherungen oder Immobilien als ergänzende Anlagen in Ihr Vermögen zu integrieren?
Lebensversicherungen zum Beispiel bieten für Sie folgende Vorteile:
- Grösstmögliche Sicherheit der Anlage.
- Ihre Erträge sind unter bestimmten Voraussetzungen steuerfrei.
- Schutz vor finanziellen Risiken bei Tod oder Invalidität.
8. Mit der Neutralen Beratung sorgen Sie umsichtig für Ihr Alter vor.
In der Schweiz soll bekanntlich die erste Säule der staatlichen Altersvorsorge den Existenzbedarf sichern, die zweite Säule der beruflichen Vorsorge die Weiterführung des gewohnten Lebensstils ermöglichen und die dritte Säule der privaten Vorsorge allfällige Lücken decken. Weil die Leistungsfähigkeit der staatlichen Vorsorge mehr und mehr in Frage gestellt wird, wächst die Bedeutung der privaten Zukunftssicherung. Unsere Planung zeigt Ihnen, wie Sie Ihre persönliche Vorsorge vor der Erosion durch Steuern, Inflation und Marktschwankungen schützen können, und beantwortet Fragen wie zum Beispiel:
- Lohnt sich für Sie eher eine Rente oder die Kapitalauszahlung?
- Was können Sie bereits heute unternehmen,
um Ihren Wohlstand im Alter besser zu sichern?
9. Mit der Neutralen Beratung regeln Sie Ihre Nachfolge
rechtzeitig und vorteilhaft.
Wollen Sie Ihr Vermögen über Generationen bewahren? Unsere Planung verschafft Ihnen Klarheit über
- -> die güterrechtliche Auseinandersetzung,
- -> die gesetzliche Erbfolge,
- -> die Pflichtteile,
- -> die Erbschaftssteuern,
- -> die Möglichkeiten von letztwilligen Verfügungen.
10. Mit der Neutralen Beratung sparen Sie Steuern.
Steuern zahlen ist Bürgerpflicht, Steueroptimierung ist legal! Bei uns wird systematisch nach den Steuerauswirkungen alternativer Szenarien gefragt. Die für Ihren langfristigen Vermögensaufbau vorhandenen Möglichkeiten einer tieferen Steuerbelastung auf kommunaler, kantonaler und eidgenössischer Ebene werden konsequent in Ihre Planung mit einbezogen.
11. Mit der Neutralen Beratung wählen Sie jene Werte, die zu Ihnen passen.
Ihre Vermögenssituation und -entwicklung, Ihre finanziellen Ziele sowie die Steuerbelastung beeinflussen die persönliche Privatplanung. Je nach Risikoprofil erweitern oder verengen sich dabei Ihre Anlagemöglichkeiten: Anlagen in Obligationen und Aktien, in Schweizer Franken und Fremdwährungen stehen entsprechend mehr oder weniger zur Auswahl.
Unsere Beratung nimmt Rücksicht auf Ihren Lebenszyklus: Wer zum Beispiel kurz vor seiner Pensionierung steht und Einkommen aus seinem Kapital benötigt, wird eher einen defensivere Strategie wählen, während Jüngere ihre Vorsorgegelder längerfristig anlegen können.
12. Mit der Neutralen Beratung erkennen Sie Ihre Anlagerisiken.
Je nach Alter, Einkommenserwartungen, Zielsetzungen, erwartetem Vermögenszuwachs, Zeithorizont der Anlagen und Steuerbelastungen wird Ihre Fähigkeit, Anlagerisiken einzugehen, eine andere sein. Dieser Fähigkeit steht Ihre Neigung gegenüber, durch dynamischere Anlagen allenfalls höhere Renditen zu erzielen.
Die Neutrale Beratung testet Ihr persönliches Risikoprofil. Und sie basiert, das ist neu in der Finanzberatung, auf einer ganzheitlichen Betrachtung Ihrer Risiken. So erhalten Sie praktische Entscheidungshilfen dafür, wie sich Ihre Vermögensstruktur verbessern lässt.
13. Mit der Neutralen Beratung erweitern Sie Ihren finanziellen Spielraum.
Durch die ganzheitliche Betrachtung von Vermögen und Schulden sowie deren Auswirkungen auf die Steuerbelastung stärkt unsere Beratung auch Ihre Kreditfähigkeit. Wir zeigen Ihnen Belehnungsgrenzen auf und berechnen für Sie die steueroptimale Verschuldung, zum Beispiel mit Hypotheken oder Wertschriftenkrediten.
14. Mit der Neutralen Beratung beginnen Sie Ihren
Vermögensaufbau frühzeitig.
Starten Sie jetzt. Sparen Sie mehr. Investieren Sie intelligent, und nutzen Sie den "magischen" Effekt der Zinseszinsen für Ihre langfristigen Anlagen und profitieren Sie von einem optimalen Preis-/Leistungsverhältnis bei sämtlichen Vermögensanlagen.
15. Mit der Neutralen Beratung können Sie Ihr Vermögen
in Zukunft überprüfen.
Unsere Beratung ist die durchdachte Entscheidungshilfe für Ihren langfristigen Vermögensaufbau. Nicht nur einmal, sondern auch nach Jahren:
- Haben Sie Ihre Ziele erreicht oder verändert?
- Entspricht die gewählte Anlagestrategie noch Ihrem Risikoprofil?
- Welchen Einfluss haben Änderungen der Steuergesetze
auf Ihre finanziellen Zielsetzungen?
Von Zeit zu Zeit sollten Sie deshalb Ihre Situation von uns überprüfen und wenn nötig überarbeiten lassen. Sparen Sie also in Zukunft Zeit und Geld, und vereinbaren Sie noch heute einen Termin zu Ihrer persönlichen Berater.
